Что такое стейкинг и как он работает?

С момента появления биткоина прошло более 12 лет. За этот период были запущены сотни разных проектов, а общая капитализация крипторынка в 2021 году превысила рекордную отметку $3 трлн. Вместе с развитием индустрии регулярно появляются механизмы, направленные на устранение ее узких мест. Одной из таких проблем является добыча новых монет без нанесения вреда экологии. Ее решение было предложено еще в 2012 году в виде алгоритма Proof of Stake (PoS), в котором используется стейкинг для поддержания работы сети. Далее в статье мы расскажем, что это за способ добычи криптовалют и почему за ним будущее всей отрасли. 

Что такое стейкинг криптовалют?

Стейкинг – это пассивный заработок на криптовалюте за счет удержания монет в кошельке.

Этот процесс отдаленно напоминает банковский депозит с той лишь разницей, что размещенные средства используются не для инвестиций и выдачи кредитов, а для обеспечения работы блокчейна. Стейкинг является заменой майнинга, позволяя добавлять новые блоки и обрабатывать транзакции без решения сложных математических головоломок.

Как работает стейкинг?

Стейкинг обеспечивается работой алгоритма Proof of Stake. Дословно название этого протокола переводится, как доказательство доли владения. Если в случае банков, вклады клиентов используются для кредитования и инвестиций, то в стейкинге – для подтверждения транзакций в блокчейне и поддержки его работы. Подтвержденные транзакции становятся новыми блоками в сети. За это владельцы монет получают вознаграждение. PoS защищает блокчейн от постороннего вмешательства и недостоверности размещаемых данных. В отличие от майнинга, с помощью которого добывается биткоин, для участия в стейкинге не нужно покупать дорогое оборудование и тратить тераватты электроэнергии. Именно поэтому криптопроекты, работающие на Proof of Stake, считаются более экологичными.

Популярные монеты для стейкинга криптовалют

Стейкинг доступен только для тех криптовалют, которые работают на PoS. Например, Cardano, Solana, MetaHash, Avalanche, Polkadot, Cosmos, NEAR Protocol, Algorand, Elrond, Waves и Binance Coin, а также стейблкоины USDC, BUSD, DAI и USDT.

В будущем на Proof of Stake перейдет крупнейший по капитализации альткоин Ethereum. По словам сооснователя проекта Виталика Бутерина, почти все крупные криптопроекты имеют рабочий план подобного перехода. В интервью подкасту UpOnly он также подтвердил, что помогает некоммерческой организации Dogecoin Foundation с переходом DOGE на PoS.

Как разместить криптовалюту в стейкинг?

Чтобы разместить монеты в стейкинг, можно воспользоваться услугами криптобирж, кошельков и стейкинг-платформ. 

На текущий момент стейкинг поддерживают многие крупные криптоплощадки, включая Binance, Coinbase и Kraken. Пользователи этих и других бирж используют его для диверсификации доходов и монетизации свободных средств. Кроме того, в отличие от трейдинга клиентам криптоплощадок не нужно постоянно следить за волатильностью рынка, чтобы получить максимальную выгоду. В случае стейкинга прибыль зависит от выбранных активов и срока их размещения.

Для стейкинга также можно использовать аппаратные или холодные кошельки. Такие устройства внешне напоминают USB-флешку и не имеют подключения к интернету. Самые продвинутые из них, например Ledger, позволяют размещать в стейкинг сразу до семи различных криптовалют. Размещение монет офлайн – не самый популярный вид стейкинга, однако его преимущество – в обеспечении лучшей безопасности активов. 

Еще один вариант размещения криптовалют с целью получения пассивного заработка – это стейкинг-платформы. В отличие от криптобирж и кошельков, которые в основном используются для трейдинга и хранения активов, платформы для стейкинга предназначены исключительно для этой услуги. Следовательно, если вы хотите получать прибыль конкретно со стейкинга, лучше воспользоваться одной из таких специализированных площадок.

Что такое Proof of Stake?

Proof of Stake (PoS) – это алгоритм консенсуса для обработки транзакций и создания новых блоков в блокчейне. Впервые он был реализован в 2012 году, как альтернатива Proof of Work (PoW), на котором работает сеть Биткоин и прочие проекты.

Для работы PoW требуется специализированное оборудование и огромные вычислительные мощности. В случае PoS функционирование блокчейна обеспечивают удаленные серверы с запущенным программным обеспечением: для этого достаточно иметь обычный ноутбук с установленным криптокошельком. Основное требование – удерживать в кошельке необходимое количество монет под стейкинг.

По сути вы отдаете свои монеты в залог сети, чтобы участвовать в процессе подтверждения транзакций. Протокол Proof of Stake случайным образом выбирает одного валидатора из общего числа, учитывая такие факторы, как сумма активов, срок их размещения, время после получения последнего вознаграждения и т.д. Чем больше активов у вас на балансе и чем дольше они заморожены, тем выше шанс, что именно ваш стейк будет выбран для создания нового блока в сети.

Плюсы стейкинга

Стейкинг, как альтернативный майнингу способ добычи новых монет, обладает несколькими важными преимуществами:

Преимущества

Возможность получения пассивного дохода

Все что нужно – просто удерживать криптовалюту на балансе в течение определенного периода времени. Чем больше сумма и срок размещения монет, тем выше ваша прибыль.

Низкий порог входа

Начать инвестировать в стейкинг можно с небольшой суммы. Так, на платформе aStake вам достаточно купить всего 2048 токенов MHC – это около $15.

Дополнительный заработок

Кроме получения вознаграждения за стейкинг, вы можете зарабатывать на курсе криптовалюты. Также увеличить доходность можно за счет объединения в стейкинг-пул с последующим разделением прибыли между его участниками. 

Экологичность и доступность

Для стейкинга вам не нужно обладать специальными техническими знаниями или вкладывать средства в дорогостоящее оборудование. Также в отличие от майнинга, который нуждается в больших энергоресурсах, стейкинг не вредит окружающей среде и для его работы достаточно обычного домашнего компьютера.

Минусы стейкинга

Помимо преимуществ, в стейкинге можно выделить несколько недостатков:

Нельзя забрать монеты из стейкинга

Здесь по сути действует правило банковского депозита без возможности досрочного снятия. Пока ваши монеты заблокированы на период стейкинга, вы не сможете их изъять или ликвидировать. Исключение возможно для бессрочного стейкинга, однако в случае прерывание контракта размер вознаграждение будет ниже.

Волатильность курса криптовалюты

Размещенные в стейкинг монеты могут значительно упасть в цене, особенно при нестабильных рыночных условиях.

Риски стейкинга

Главный риск стейкинга – вложение средств в бесперспективный проект, который может закрыться на начальных этапах. Чтобы этого не случилось, стоит избегать инвестирования средств в криптовалюты, которые:

1. Не добавлены в листинг ни одной биржи.
2. Не имеют подробной дорожной карты развития проекта.
3. Не имеют потенциала для дальнейшего роста.

Например, на платформе aStake вы можете разместить в стейкинг токены MHC сети MetaHash. Среди сильных сторон проекта, которые обеспечат его дальнейший рост и развитие, стоит выделить:

Технологичность

В основе блокчейна MetaHash лежат передовые разработки, которые позволяют сети обрабатывать до 100 000 транзакций в секунду. В перспективе этот показатель вырастет до 5 млрд операций в день.

Надежность

MetaHash, созданный командой ведущих разработчиков, всего за 4 года заслужил репутацию одного из передовых продуктов на рынке блокчейн-технологий и был добавлен в листинг популярных криптобирж.

Цели и миссия

Большая по сравнению со всеми существующими блокчейнами масштабируемость сети позволит MetaHash сделать блокчейн-технологии частью повседневной жизни за счет удешевления и ускорения транзакций. Кроме того, цель MetaHash – помочь любому проекту, связанному с микроплатежами, стать полностью децентрализованным.

Почему не все криптовалюты подходят для стейкинга?

Для стейкинга подходят только те криптовалюты, которые работают на блокчейне с алгоритмом Proof of Stake. Тем не менее, не каждый проект, использующий PoS, является хорошим выбором для инвестирования. Предпочтение стоит отдавать монетам с перспективами дальнейшего развития. 

Когда стоит заниматься стейкингом?

Стейкинг – отличный вариант, чтобы переждать криптозиму (долгосрочное снижение котировок криптовалют), а также периоды турбулентности на мировых финансовых рынках. Временная блокировка ваших активов на блокчейне позволит не только обезопасить ваши средства, но и максимизировать прибыль.

Стейкинг также хорош тем, что у него низкий порог входа. Тем не менее вам все равно потребуются свободные средства для покупки монет и возможность заморозить их на длительное время. Как и в случае с банковским депозитом, чем больше сумма изначальных вложений – тем выше ваша прибыль. Чтобы получить максимальный доход также важно выбрать перспективный для вложений проект.

Где разместить криптовалюту в стейкинг?

Наиболее оптимальным вариантом для размещения монет в стейкинг являются специализированные платформы. Весь процесс на таких площадках полностью автоматизирован, поэтому такой способ отлично подойдет новичкам. Все, что вам нужно сделать – просто купить монеты и разместить их в стейкинг всего в несколько кликов. Все остальное система сделает за вас. В случае aStake, помимо удобного функционала, среди других преимуществ сервиса – высокий размер потенциального вознаграждения в 17% годовых.

Зарабатывайте на криптовалютах сейчас

17% годовых предполагаемое вознаграждение сети MetaHash

Узнать больше

Выводы

Стейкинг – это оптимальный способ пассивного заработка, как для опытных инвесторов, так и для новичков. Он позволяет получать прибыль за счет экологичной добычи новых монет, благодаря чему многие криптопроекты планируют в дальнейшем переход на протокол Proof of Stake. Стейкинг дает возможность обезопасить средства и максимизировать прибыль в периоды нестабильных ситуаций на рынке.